「詐欺なし！」と謳いながら「本気の人限定」で「合法的な」金銭提供を謳っていた22歳のYouTuber兼インスタグラムパーソナリティが、実は詐欺師だったことが判明した。何もかもが嘘だ。
米国郵政公社（USPS）が開始した捜査の詳細を記した67ページにわたる告発書によると、ケイラ・マッサと共犯者9人は、偽造小切手と盗難USPS郵便為替を使った詐欺計画のために、フォロワーに銀行口座情報を手渡させ、100万ドル以上を詐取したとされています。kayg0ldiとTheonlykayg0ldiという名前で、インスタグラムに映えるデジタル世界で活動しているように見えたマッサと彼女の友人たちは、34万人以上のフォロワーから少なくとも45の銀行口座情報を収集したとされています。
伝えられるところによると、その手口はこうだった。2018年初頭から、マッサは上記のような現金、USPS郵便為替、デビットカード、銀行取引明細書をちらつかせたインスタグラムストーリーを投稿し、銀行口座を持つ人なら誰でも謎のお金が手に入ると宣伝していた。フォロワーからのダイレクトメッセージには、一時的にその口座を使って「税金控除」のための資金を入金するか、（何らかの方法で）会社の給与に加算する、そして被害者はこのやり取りで数千ドルを受け取ると書かれていた。現在証拠として提出されているあるやり取りで、彼女は以下のように説明していた。
つまり、私のビジネスパートナーは基本的に自分のビジネスを所有しているということです。あなたが働いているかのように見せかけて、ATMで小切手を入金します。処理には1～2日かかります。オンラインバンキングとカードと暗証番号が必要です。お会いしてお会いする必要があります。何かご質問があればお気軽にお尋ねください。
被害者にまだ疑念が残っていた場合、マッサ氏は詳細を渡す前にまず銀行口座を空にするよう伝え、資金は安全であると安心させた。
駐車場での会合が続き、被害者は自分の個人情報とデビットカードをマッサや友人に渡し、その後、マッサや友人は盗んだUSPSマネーオーダーや偽造小切手を口座に入金し、そのお金を使い、デビットカードを使ってさらにマネーオーダーを購入し、残高を超えて引き出し、被害者をブロックしてDMの証拠をすべて消去した。
マッサ氏にテキストメッセージで連絡を取ることができた被害者の1人が警察を呼ぶと脅したところ、マッサ氏は「やるべきことをやれ」と返信した。
2019年1月下旬、事態は急転した。警察は共謀者3人を検挙し、未執行の逮捕状を発見した上で2人を逮捕した。車内では、サンルーフ内に隠された小切手39枚とデビットカード2枚、センターコンソール内には数千ドルの現金とバンク・オブ・アメリカの引き出し伝票数枚が発見された。同月初め、マッサと妹はYouTube動画を投稿し、「やることが山ほどあった」ためソーシャルメディアから遠ざかっていたことを告白していた。
もう一つの密告：共謀者の一人、ジャブリール・マーティン（別名1hunit_mill）は、自身のインスタグラムストーリー広告に、捜査官が「小さな植物の瓶」（雑草）と表現するものと、ファクトリー・チューン・オートモーティブ社製の小切手を手に持った画像を投稿した。（結局、彼らはファクトリー・チューン・オートモーティブ社から合計15,670.47ドルの小切手を偽造していたことが判明し、報道によると同社はこの小切手を回収したとのこと。）
捜査官は、合計1,238枚の不正小切手（主に地元の自動車会社からのもの）、599枚の不正郵便為替、そして53枚のUSPS郵便為替を数えました。預金だけで総額1,015,663ドルの損失を計上しています。CBSフィラデルフィアによると、検察は引き出しを含めた被害総額を約150万ドルと推定しています。このグループは2月13日に逮捕されました。
影響力のある人々に注意してください。
